Της Ελευθερίας Πιπεροπούλου
Με νέα χρηματοδότηση ύψους 13 εκατομμυρίων δολ. και συνολική αποτίμηση στα $60 εκατ., η Gradient Labs φιλοδοξεί να αλλάξει τα δεδομένα στην εξυπηρέτηση πελατών στον χρηματοοικονομικό τομέα. Η εταιρεία, που ιδρύθηκε το 2023 από πρώην στελέχη και μηχανικούς machine learning στη Monzo -τη μεγαλύτερη fintech στο Ηνωμένο Βασίλειο- έχει δημιουργήσει την πρώτη πλατφόρμα υποστήριξης πελατών με Τεχνητή Νοημοσύνη (AI) που έχει σχεδιαστεί εξαρχής για τις ανάγκες του χρηματοοικονομικού κλάδου, με πλήρη συμμόρφωση προς τις απαιτήσεις των ρυθμιστικών αρχών.
Πίσω από τη Gradient Labs βρίσκονται ο Dimitri Masin, ο Neal Lathia και η Δανάη Αντωνίου. Όπως εξηγεί στο Capital.gr η Ελληνίδα co-founder, η Gradient Labs απευθύνεται σε fintechs, ασφαλιστικές, τράπεζες και λοιπές χρηματοοικονομικές επιχειρήσεις που υπόκεινται σε κανονιστική εποπτεία. Η τεχνολογία της εταιρείας αυτοματοποιεί όχι μόνο την εμπειρία εξυπηρέτησης πελατών μέσω συνομιλιών, αλλά και το μεγαλύτερο και πιο κρίσιμο κομμάτι των παρασκηνιακών διαδικασιών, όπως η τεκμηρίωση και αξιολόγηση στοιχείων, η συμμόρφωση με κανονισμούς (compliance), οι έλεγχοι απάτης και AML, και η επίλυση παραπόνων ή οικονομικών διαφορών. "Προσφέρουμε εγγυήσεις συμμόρφωσης και ποιότητας για την ίδια την Τεχνητή Νοημοσύνη μας (AI), διασφαλίζοντας ότι λειτουργεί πάντα σύμφωνα με τις κανονιστικές απαιτήσεις και τις πολιτικές των συνεργαζόμενων οργανισμών”, προσθέτει η κ. Αντωνίου.
Η λύση της Gradient Labs έχει ήδη εφαρμοστεί σε καινοτόμες fintech του Ηνωμένου Βασιλείου, μεταξύ των οποίων και η Plum. Παράλληλα, η Gradient υλοποίησε την πρώτη πλήρως αυτόνομη AI υποστήριξη πελατών για μεγάλη ρυθμιζόμενη τράπεζα στο Ηνωμένο Βασίλειο. "Ο AI agent μας λειτουργεί εξυπηρετώντας πελάτες αυτόνομα, και επιτυγχάνει υψηλότερα σκορ ικανοποίησης (CSAT) από τους κορυφαίους ανθρώπινους agents”, τονίζει η Ελληνίδα co-founder.
Το επιχειρηματικό μοντέλο της Gradient βασίζεται στην απόδοση: η εταιρεία χρεώνει ποσοστιαία προμήθεια μόνο όταν ένας AI agent επιλύει επιτυχώς ένα αίτημα χωρίς ανθρώπινη παρέμβαση. "Οι πελάτες μας επιτυγχάνουν ποσοστά αυτοματοποίησης 50–60% μέσα σε λίγες μόνο ημέρες, χωρίς να απαιτούνται custom integrations”, τονίζει η κ. Αντωνίου.
Αξίζει να σημειωθεί ότι μέσα σε μόλις τέσσερις μήνες από την κυκλοφορία του προϊόντος, η Gradient Labs ξεπέρασε το $1 εκατ. σε ετήσια επαναλαμβανόμενα έσοδα (ARR).
Επέκταση σε ΗΠΑ και προοπτικές στην Ελλάδα
Η εταιρεία διατηρεί την έδρα της στο Ηνωμένο Βασίλειο, ενώ αυτή τη στιγμή βρίσκεται σε φάση επέκτασης στις Ηνωμένες Πολιτείες. Η ομάδα αποτελείται σήμερα από περίπου 20 άτομα, με σχέδιο να διπλασιαστεί έως το τέλος του έτους.
Η εταιρεία δεν διατηρεί προς το παρόν φυσική παρουσία ή γραφείο στην Ελλάδα, ωστόσο, όπως επισημαίνει η κ. Αντωνίου, εξετάζει σοβαρά όλες τις επιλογές επέκτασης πέρα από το Ηνωμένο Βασίλειο και τις Ηνωμένες Πολιτείες. "Σε προσωπικό επίπεδο, θα ήταν ιδιαίτερη χαρά μου να επιστρέψω επαγγελματικά στην Ελλάδα, καθώς υπάρχει εξαιρετικό ταλέντο στον χώρο της τεχνητής νοημοσύνης και της μηχανικής, αλλά και πραγματικά καινοτόμες επιχειρήσεις. Ακόμα και οι παραδοσιακές ελληνικές τράπεζες κινούνται πλέον με πολύ γρήγορους ρυθμούς στον ψηφιακό μετασχηματισμό. Είναι ένα οικοσύστημα με τεράστιες δυνατότητες και μας ενδιαφέρει ενεργά”, επεσήμανε.
Ο γύρος χρηματοδότησης
Η Gradient Labs σήκωσε πρόσφατα γύρο χρηματοδότησης Series A ύψους $13 εκατ., με επικεφαλής την Redpoint Ventures και τη συμμετοχή των Exceptional Capital, Liquid 2 Ventures, LocalGlobe και Puzzle Ventures, καθώς και αρκετών angel επενδυτών. Η αποτίμηση της εταιρείας μετά τον γύρο έφτασε τα $60 εκατομμύρια.
Όπως διευκρινίζει η συνιδρύτρια της Gradient, τα κεφάλαια αυτά θα αξιοποιηθούν για την επέκταση στις ΗΠΑ, την ενίσχυση των ομάδων πωλήσεων, marketing και τεχνολογίας και την περαιτέρω ενίσχυση των AI δυνατοτήτων της εταιρείας.
Πριν από τον Series A γύρο, η Gradient Labs είχε αντλήσει περίπου $3,5 εκατομμύρια σε seed χρηματοδότηση, με επικεφαλής τη LocalGlobe, μία από τις κορυφαίες εταιρείες venture capital στο Λονδίνο. Στον γύρο συμμετείχαν επίσης εξέχοντες angel επενδυτές, όπως οι Tom Blomfield, Jonas Templestein, Gideon Valkin και Mike Hudack.
Πώς ξεχωρίζει
Αν και υπάρχουν αρκετές εταιρείες που δραστηριοποιούνται στην AI υποστήριξη πελατών, η Gradient Labs ξεχωρίζει. "Διαφέρουμε ουσιαστικά σε δύο βασικά σημεία", λέει η κ. Αντωνίου και εξηγεί: "Πρώτον, είμαστε η μόνη AI πλατφόρμα σχεδιασμένη εξαρχής για τον χρηματοοικονομικό κλάδο, με πλήρη κατανόηση της τραπεζικής και ρυθμιστικής πραγματικότητας. Και δεύτερον, καλύπτουμε την ‘αόρατη’ πλευρά της εξυπηρέτησης: αυτοματοποιούμε το 80% των κρίσιμων λειτουργιών που δεν βλέπει ο πελάτης — όπως η κανονιστική συμμόρφωση (compliance), οι έλεγχοι απάτης και ξεπλύματος χρήματος (fraud & AML checks), η εσωτερική τεκμηρίωση και η επιχειρησιακή ροή (internal operations), εκεί όπου συχνά εντοπίζονται τα πραγματικά σημεία τριβής, όπως καθυστερήσεις σε πληρωμές ή μπλοκαρίσματα λογαριασμών".
Επιπλέον, η Gradient επενδύει και στην ποιότητα: "Η τεχνολογία μας επιτυγχάνει υψηλότερα σκορ ικανοποίησης πελατών και ανώτερη συμμόρφωση σε σχέση με τους ανθρώπινους agents, βάσει εσωτερικών ελέγχων ποιότητας”.
Επόμενα βήματα
Όσον αφορά τα μελλοντικά βήματα, η Gradient Labs προετοιμάζει την επέκτασή της στις Ηνωμένες Πολιτείες, με τοπικές προσλήψεις και ενεργή παρουσία στην αγορά. Παράλληλα, επικεντρώνεται στην αναβάθμιση της πλατφόρμας της, ώστε να υποστηρίζει ακόμα πιο σύνθετα σενάρια, όπως έρευνες για ξέπλυμα χρήματος (AML), τεχνική υποστήριξη και πολύπλοκες διαδικασίες συμμόρφωσης, καθώς και στην ανάπτυξη AI agents που δεν ακολουθούν απλώς SOPs, αλλά λαμβάνουν αποφάσεις με πολυπλοκότητα αντίστοιχη εξειδικευμένων ανθρώπων.
"Το όραμά μας είναι να δημιουργήσουμε έναν κόσμο όπου οι χρηματοοικονομικές υπηρεσίες είναι αποδοτικές, αξιόπιστες και πλήρως αυτοματοποιημένες, με την εμπειρία πελάτη στο επίκεντρο", καταλήγει η κ. Αντωνίου.
